Колонка эксперта. Развитие ипотечного кредитования

По итогам первых месяцев текущего года темпы роста объемов ипотечного кредитования превосходят аналогичные показатели 2023 года. С таким заявлением выступила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

Бурный рост проникновения ипотеки наблюдается в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС). По прогнозам банков, в текущем году может быть выдан рекордный объем жилищных кредитов на строительство частных домов — до 1 трлн рублей.

Объемы выдачи ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) в России в 2024 году могут увеличиться вдвое, до 1 трлн рублей. Показатель станет рекордным, прогнозируют в пресс-службе ВТБ.

«По прогнозам ВТБ, в 2024 году объем выдач ипотеки на индивидуальное жилищное строительство может достигнуть 1 трлн рублей. Это вдвое превысит результат прошлого года и станет новым рекордом для рынка», — говорится в сообщении.

Спрос на индивидуальное жилье в России продолжает увеличиваться опережающими темпами, прокомментировал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин. «Только за январь-февраль объем ИЖС в стране вырос по сравнению с аналогичным периодом 2023 года почти на 30%», — приводит его слова пресс-служба.

При этом, по статистике банка, несмотря на продолжающийся рост объемов выдач ипотеки на загородную недвижимость, уровень проникновения этого финансового инструмента на рынке остается низким. По итогам января 2024 года доля готовых домов и ИЖС в структуре выдач жилищных кредитов в России составила 19,7%.

(25.03.2024 https://tass.ru/nedvizhimost/20345759)

Средний размер первоначального взноса по всем ипотечным программам Сбера на покупку жилья на вторичном рынке достиг в феврале 2024 года 42,9%, увеличившись на треть по сравнению с тем же периодом 2023 года. Об этом сообщила пресс-служба банка со ссылкой на данные платформы «Домклик».

На первичном рынке средний размер первоначального взноса по ипотеке в Сбере в феврале 2024 года вырос на 3,7 п.п. год к году, до 29,5%. Средний размер первоначального взноса по всем видам жилищных кредитов в феврале 2024 года составил 37,2%, что на 6,7 п.п. выше того же месяца 2023 года.

Средний размер первоначального взноса по «Господдержке» сейчас составляет 34,4%, по «Семейной ипотеке» — 25,7%, по «Арктической» и «Дальневосточной» — 24,3%, по «Ипотеке в Республике Тыва» — 19,9%, по данным аналитиков.

Самые низкие первоначальные взносы по жилищным кредитам на первичном рынке «Домклик» зафиксировал в Республике Тыва (20,3%), в Чеченской Республике (22,1%) и Магаданской области (22,2%), а самые высокие — в Саратовской (44,4%), Ярославской (41,9%) и Белгородской (39,8%) областях.

На вторичном рынке минимальные ставки первоначального взноса в феврале 2024 года были в Магаданской области (30,7%), Республике Северная Осетия — Алания (31,8%) и Амурской области (32,5%), а максимальные — в Москве (52,5%), Санкт-Петербурге (50,5%) и Нижегородской области (48,5%).

(22.03.2024 https://tass.ru/nedvizhimost/20317325)

Около 3,2 млн семей в России с 2019 года оформили жилищный кредит по одной из льготных программ с государственной поддержкой. Об этом заявил генеральный директор института развития ДОМ.РФ Виталий Мутко в ходе «открытого диалога» в Совете Федерации.

«За пять лет около 3,2 млн семей получили поддержку практически на 10,8 трлн рублей. В 2023 году — это 1,1 млн семей на 4,8 трлн рублей», — сказал он.

Мутко напомнил, что в 2023 году совокупная выдача ипотеки в РФ выросла на 61% — до 7,8 трлн рублей — по сравнению с 2022 годом. Льготные программы заняли 61% в объеме выдачи жилищных кредитов по итогам 2023 года.

(19.03.2024 https://tass.ru/nedvizhimost/20286515)

Эксперт Волгоградского института управления – филиала Президентской академии, кандидат экономических наук, доцент кафедры экономики и финансов Севостьянова Софья о перспективах ипотечного кредитования:

«В ближайшее время можно ожидать позитивную с точки зрения экономики трансформацию рынка ипотечного кредитования Волгоградской области по двум причинам.

Во-первых, ипотечное кредитование продолжает оставаться эффективным инструментом решения квартирного вопроса. Это особенно важно не только в контексте года семьи, но и по причине высокой актуальности, что подтверждается статистикой, представленной выше. В результате повышения финансовой грамотности населения и стандартизации процесса выдачи ипотечного кредита данный инструмент стал понятнее и доступнее для граждан, что будет и далее приводить к росту ипотечного кредитования не только на первичном, но и на вторичном рынке жилой недвижимости.

Во-вторых, из-за сложившейся ситуации на рынке труда, характеризующейся нехваткой рабочей силы и популяризации удаленной занятости, расширяются возможности домохозяйств в выборе местожительства, в том числе переезд в частный дом. В силу климатических условий многие жители южных регионов стали предпочитать загородную недвижимость для постоянного проживания. Этому способствовала пандемия COVID-19, появление программ ипотечного кредитования индивидуального жилищного строительства, возможность удаленной работы, развитие интернет-торговли и служб доставок. Культура малоэтажного строительства дает новую жизнь территориям, прилегающим к городским агломерациям, так как стимулирует развитие малого бизнеса (няни, садовники, небольшие магазины, пункты выдачи) и приток инвестиций в инженерную и социальную инфраструктуру».